湛湛江市东海岛江警方打掉一“套路贷”团伙冻结涉案资金高达7441万元
湛江市公安局开拓区分局在扫黑除恶专项斗争中。
接获多名群众报警。
称解决了“无押车”车辆贷款后。
贷款公司强行扣车。
并有意制造还款过期。
继而以车主违约为由打单高额“处置费”。开拓区公循分局颠末深入查询造访和周全取证。
牵出了一个以借贷公司名义生计的“套路贷”犯罪团伙。
并于近日成功抓获犯罪嫌疑人28人。
拘留收禁涉案车辆50余台。
冻结涉案账户17个。
冻结涉案资金高达7441万元。
以为解决车贷。
没想到是“套路贷”
“喂喂喂。
110吗?我要报警!我的丰田牌银色小车(粤g07xxx)被盗。
哀求你们查处!”2018年12月6日上午。
开拓区公循分局梧阔派出所接到这样一宗报警告急电话。
2018年5月。
梁老师因资金周转艰苦。
经同伙先容经由过程陈某飞的湛江市恒某非融资保证性有限公司用自己的一辆丰田牌银色小车作为典质向上海澳某公司借钱。
在湛江市恒某非融资保证性有限公司的诱骗下签订虚高的贷款条约。
条约金额元。
约定每个月还5800余元。
签订条约后。
梁老师当场被湛江市恒某非融资保证性有限公司以付脱手续费、gps安装费、办事费等用度实施欺骗25000余元。
实际得手金额元。
2018年12月6日早晨。
梁老师在每月按时还款且继续还款8个月共46000余元的环境下。
被上海澳某公司以第一期还款过期为由。
采纳秘密手段在不见告的环境下强行拖走其用于典质贷款的小车。
并借机威胁梁老师一次性还款.18元。
且需多支付“处置费”及罚金23232元才了债汽车。
实施欺诈打单。
近年来。
应短期融资需求。
夷易近间呈现了以车辆作为典质但无需押车这样的贷款形式。
客户仅需在典质车辆安装gps定位系统。
便可在解决手续后继承应用车辆。
且最快可实现当天获取资金。然而。
有人盯上了这种便捷的贷款模式。
设计各种“套路”用于不法敛财。
夷易近警快速锁定侦查目标
不足为奇。
就在当天。
开拓区公循分局乐华派出所接到一路极其类似的警情:同族儿在未被见告环境下。
被信贷公司强行拖走用于典质贷款的车辆。开拓区公循分局刑侦二大年夜队对2起案件开展侦查的同时发明。
湛江市区还有5起被借贷公司无端拖车的案件。经由过程研判。
初步认定这7起警情背后均为同一个有组织且分工明确的“套路贷”涉恶犯罪团伙。
刑侦部门急速抽调精干气力成立专案组展开初查。
专案组充分运用聪明新侦查手段。
从该信贷公司的布局、成员构成、账目走向、涉案视频等入手。
深入研判阐发。
发明这几起警情均指向上海澳某公司以及其在湛江的下级公司湛江市恒某非融资保证性有限公司。上海澳某公司在利益的驱策下。
于2016年8月份开始以不法形式在全国范围开展“车贷”营业。
营业涉及全国9省34个地市。
受害人因小我资金首要。
找到湛江恒某公司。
以“押本不押车”的形式贷款。
并约定分期还款。公司以诱使的手段骗受害人签订虚高的贷款条约。
以制造流水的要领收取约20%的“砍头息”。
在受害人正常还款的历程中。
公司以“银行系统故障。
无法划扣还款”、“当期还款划扣不成功”等饰辞为由。
要求被害人将当期还款打到公司指定的小我账户。
从而制造被害人没有当期还款流水的记录。作为湛江恒某公司的泉源公司——上海澳某总公司则以被害人没有还款流水为由。
肆意认定被害人违约。
以远远高于拖车用度行情的价格聘用拖车公司在不见告被害人的环境下将涉案车辆秘密拖走。
并随即向被害人经由过程各类手段索取跨越贷款实际得手金额50%的“处置费”作为赎车用度。
警方一扫而空“套路贷”团伙
颠末继续近10个月。
辗转北京、上海、姑苏、杭州、广州、佛山、中山、惠州等地的困难侦查。
终极查明:上海澳某公司在全国范围内开展“车贷”营业。
并委托姑苏信某公司作为客源先容公司。
姑苏信某公司又委托佛山恒某公司在广东范围内开展营业。
后佛山公司又委托湛江恒某公司及广州恒某公司在湛江范围内和广州范围内开展营业。
经由过程进一步侦查。
专案组夷易近警掌握了相关公司的违法犯罪事实并摸清了该犯罪组织的职员架构、活动轨迹。
收网机会徐徐成熟。2019年10月11日。
抓捕组兵分13路在上海、姑苏、广州、佛山、茂名和湛江多地同时展开第一轮抓捕行动。
行动中一举抓获涉案嫌疑人16人。随后。
警方接踵在2019年11月和2020年1月、2月抓获其它犯罪嫌疑人共12人。
破获案件125宗。
拘留收禁涉案车辆50余辆。
查封涉案账户17个。
冻结涉案资金高达7441万元。
今朝。
上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕。
案件解决等事情正在加紧进行中。